Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «12 лучших карт «Мир» — сравнение условий, где лучше оформить такую карту». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно. Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости.
Карта «Мир» для детских пособий
Обслуживание карты: обслуживание карты может быть бесплатным, если хранить на карте или на накопительном счёте «Тинькофф» более 50 000 руб. В ином случае обслуживание будет стоить – 99 руб.
Кэшбек: до 15% в категориях, 1% за все остальные покупки; до 30% в магазинах партнёров
Доход по накопительному счету: до 10%
Пополнение через приложение и в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно
Переводы на карты других банков через Систему быстрых платежей: бесплатно
Переводы на карты других банков по номеру карты: бесплатно до 20 000 руб. в месяц
Снятие наличных в банкоматах «Тинькофф»: бесплатно до 500 000 руб.
Использование карты МИР выгодно всем, а особенно гражданам, чья пенсия невелика, поскольку:
- Обслуживание её в большинстве банков абсолютно бесплатно.
- Смс-информирование чаще всего бесплатное, а в некоторых банковских учреждениях льготное и обходится всего в 25-30 рублей в месяц. При этом 60 первых дней после открытия карты услуга может предоставляться без снятия средств.
- Счёт имеет многоступенчатую защиту данных от взлома и кражи.
- За пополнение карточки, переводы с неё по России, снятие денег в своих банкоматах или у партнёров комиссия не взимается.
- Начисление % на остаток средств по карте. Действует не везде.
Условия неплохие, и для окончательного выбора стоит присмотреться конкретно к каждому банку.
Критерии выбора лучшей карты МИР для пенсионеров
Пенсионеры ограничены в возможности выбрать платежную систему для пенсионной карты, но они не ограничены в выборе банка, который эту карточку выпустит и будет обслуживать.
Отдавая предпочтение тому или иному банку, будущему владельцу карты МИР нужно оценивать следующие важные критерии:
- Комиссия за обслуживание карты, за выпуск. Стоимость годового обслуживания – первый фактор при оценке карты МИР. Некоторые банки предлагают бесплатное обслуживание, другие взимают плату. Чем ниже комиссия, тем выгоднее для пенсионера. Средняя стоимость обслуживания классической банковской карты МИР составляет 750 рублей в год. Для пенсионных карт действуют льготные условия в большинстве случаев. Обращайте на них внимание. Не стоит забывать про стоимость выпуска карты. Иногда банк предлагает бесплатное обслуживание в течение всего срока, но взимает единовременную плату за выпуск карточки.
- Стоимость смс-банка. Это существенная статья расходов. В большинстве кредитных организаций каждый месяц смс-банка обходится в сумму от 59 до 89 рублей. За год сумма варьируется от 708 до 1068 рублей. Для пенсионера это примерно 1/10 месячной пенсии — существенные деньги.
- Снятие наличных (ограничения, лимиты, комиссия за снятие в сторонних банкоматах и др.) Если вы планируете хранить свои средства на банковской карте, а не только получать на нее пенсию и сразу все снимать, уделите внимание такому аспекту, как лимит на снятие наличных. Накопив крупную сумму на карточке, у вас могут произойти сложности со снятием всей суммы сразу, если лимит на такие операции слишком маленький. Не стоит забывать и про комиссию за снятие в стороннем банкомате. Чем ниже будет такая комиссия, тем лучше.
- Наличие банкоматов банка в шаговой доступности. Выбирая карту МИР и банк-эмитент, пенсионеру нужно осведомиться о наличии банкоматов в шаговой доступности от дома или частного места нахождения. Чем больше банкоматов будет рядом с вами, тем выше шансы, что не возникнет необходимости ехать на другой конец города, чтобы снять деньги.
- Наличие кэшбека. Большим преимуществом пенсионный карты является кэшбек на расходные операции. Это программа, по которой за любые покупки в магазине или ТСП клиент будет получать обратно определенный процент от суммы платежа. В большинстве банков кэшбек по пенсионным картам составляет 0.5-1%.
- Наличие доходности на остаток. Многие банки привлекают клиентов предложением о начислении процентов на положительный остаток по пенсионной карте МИР. В большинстве случаев это небольшие ставки в районе 2-4% в годовых, но и этого достаточно для принятия решения в пользу того или иного банка.
Преимущества и недостатки карточек МИР.
Хотя, пластик с маркировкой «МИР» позволяет осуществлять большинство необходимых финансовых операций, стоит учитывать ряд нюансов:
- Платежная система относительно «свежая» и имеет не 100% покрытие на территории страны. Встречаются торговые точки, где данные карты не обслуживаются.
- Это национальная платежная система, действующая на территории России. А вот за границей расплатиться такой картой или снять с нее деньги вряд ли получится.
- Привязка счета возможно только в рублях. Сделать из нее мультивалютную карту нельзя.
- Кредитных карт такого типа не существует, только дебетовые.
Несмотря на скромный перечень минусов, карта Мир Сбербанка позволяет пользоваться рядом полезных преимуществ, например:
- Получать кэшбэк до 20% за покупки в виде бонусов «Спасибо» от Сбербанка.
- Стать участником программы лояльности ПС «МИР» и получать скидки до 30% у партнеров банка.
- Низкая ежегодная стоимость обслуживания от 0 до 3 тысяч рублей.
- Бесплатный доступ в личный кабинет онлайн-банка и в приложении для телефона.
- Возможность использовать мобильный банк Сбербанка.
- Можно заказать карту МИР в Сбербанк Онлайн дистанционно через интернет.
- Пользоваться самой широкой сетью банкоматов и терминалов в стране.
- Открытие счета, а также оформление самой карты бесплатное.
- Карточка подходит для получения заработной платы, а также пособий, пенсий и иных социальных выплат.
Первые попытки организации подобной национальной платежной системы были еще в начале 90 годов (например, в 1993 году Сбербанк создал свою систему «Сберкарт»), но внедрить полноценную платежную систему удалось лишь к концу 2015 года.
Новая система неплохо прижилась на нашем рынке, многие оценили ее по достоинству. Это новая единая платежная система, созданная в России и работающая для всех тех, кто проживает на ее территории. Но, несмотря на то, что эта платежная карточка российская, она будет работать и за границей. За счет кобейджинговых программ планируется вступление на международный рынок – Мир-Maestro, Мир-AmEx, Мир-JCB, Мир-Uzcard.
Основным учредителем является ЦБ РФ с капиталом 500 млн. рублей. Оператор этой платежной системы (ПС), специализирующийся на обработке транзакций карт, получил название – АО «Национальная система платежных карт». Банками-эмитентами этой выпущенной карточки стали 7 крупнейшим банков России. А датой выхода можно назвать 15 декабря 2015 года.
Какие операции можно совершать, имею банковскую карту «Мир»?
Прежде всего, подключение единой национальной расчетной системы происходит в местах первой важности – магазинах, аптеках, связь и т.д. В дальнейшем заработает все, но через некоторое время.
Кому принадлежат фактически деньги на кредитной карточке?
Фактически деньги лежат не на карточке, а на счету. Так что эти суммы ваши.
Какие банки выпускают банковскую карточку «Мир»?
Сегодня количество банков-эмитентов, где можно оформить «Мир» перевалило за 200. Среди них такие банки, как: «Газпромбанк», «РНКБ Банк», «МДМ Банк», «СМП Банк», «Сбербанк», «Московский Индустриальный банк».
Можно ли мне оформить дебетовую карту «Мир» во Владимире?
Да, можете, если в вашем городе есть банки, оформляющие эту карту. Можете оформить «Мир» в любом отделении сбербанка своего города.
Рассмотрим полный перечень актуальных акций и специальных предложений, доступных всем обладателям карт МИР. Их список выглядит следующим образом:
- Накопление кэшбека до 20% при покупках в партнерских магазинах и заведениях. Накопленные бонусы можно отслеживать в мобильном приложении;
- Множество уникальных предложений для тех, кто любит путешествовать по миру;
- Отсутствие комиссии при оплате штрафов ГИБДД через сайт Госуслуг;
- Клиенты “Газпромнефть” получают кэшбек 3% при покупке от 1200 рублей;
- Клиенты спутникового телевидения “Триколор” получают кэшбек 50% за каждую вторую оплату услуг компании;
- Клиенты “Перекрестка” получают кэшбек 5% на каждую покупку свыше 1500 рублей;
- При покупке товаров под брендом Adidas у официальных дилеров вы получаете кэшбек 15%. При этом размер оплаты не важен;
- Небольшая скидка на каждую поездку в метро для жителей Санкт-Петербурга.
Как оформить карту Мир в ВТБ
Данная банковская организация стала выпускать карту МИР уже с 2019 года. Оформить ее можно в любом банковском отделении или на сайте, однако необходимо будет обратить внимание на некоторые отличительные особенности и требования, которые выдвигает банк к своим клиентам.
Лица, которые оформили карту, могут использовать ее совершенно бесплатно, но только если будут ежемесячно осуществлять денежные операции не ниже определенной суммы. Размер такого порога у ВТБ составляет 5 тыс. рублей. Если эта норма выполняться не будет, клиент обязан выплачивать банку каждый месяц комиссию в размере 249 рублей.
К преимуществам заказа карты МИР в ВТБ можно отнести следующие аспекты:
- возвращение средств до 15%;
- бесплатная выдача наличных;
- можно открыть вклад и получать доход до 6% от остатка;
- карта позволяет снизить ставку по кредиту, если ранее гражданин был клиентом ВТБ.
Среди недостатков можно выделить тот аспект, что снять деньги в других банкоматах без комиссии не получится. Кроме того, при переводе денег, например, клиенту Сбербанка, будет взята небольшая комиссия. В этом заключаются трудности пользования картой MIR от банковской организации ВТБ.
Основные преимущества карты национальной ПС заключаются в следующем:
- Открытие не потребует много времени. Для большего удобства заказать пластик можно через сайт Сбербанка или в рамках зарплатного/пенсионного проекта.
- Выпуск бесплатный.
- Расширение предлагаемых вариантов от Сбербанка. Ожидается выпуск платиновой карты.
- При снятии наличных через банкоматы и кассы банка-учредителя комиссия не взымается.
- Большое число отделений и терминалов, которые присутствуют даже в небольших населенных пунктах.
- Обслуживание социальной карты не требует дополнительных расходов.
- Программа лояльности «Спасибо» позволяет накапливать бонусы, которые будут начисляться за совершенные покупки.
- Карты оснащены возможностью бесконтактной безналичной оплаты.
- При подключении услуги оповещения по СМС информация о совершенных операциях поступают моментально.
- Специально разработанные сервисы доступны с телефона или компьютера. Это прекрасная возможность контролировать и проводить любые операции по карте.
- Крупную сумму можно снять в день обращения в отделениях банка.
- Все действия имеют высокую степень защищенности, что контролируется программами и специалистами службы безопасности.
Проверить состояние счета можно разными способами:
- При помощи мобильного приложения или основного сервиса «Сбербанк-онлайн». Для этого нужной зайти на главную страницу и выбрать сведения о желаемой карте.
- В банкоматах. В меню нужно выбрать раздел «Узнать баланс», его можно отразить на экране или чеке. Учитывается, что при использовании терминалов сторонних банков взымается плата.
- В отделениях Сбербанка. Для этого нужно обратиться к специалисту.
- Отправив СМС с телефона на номер 900. Выглядеть сообщение должно так: Баланс 0000, где 0000 – это четыре последние цифры карты, которое находятся на лицевой стороне.
Как перевести свою пенсию на пластиковую карту
Итак, мы провели обзор наиболее популярных кредитных организаций и их предложения для пенсионеров. Но вместе c ntv нужно наверняка знать, как получить пластиковую карту и перевести свою пенсионную выплату на банковский счет. В первую очередь нужно будет обратиться в кредитную организацию и заказать карту, то есть открыть счет. Из обязательных документов потребуется пенсионное удостоверение, СНИЛС и личный паспорт.
После того как сотрудник банковской организации проверит подлинность документов, он составит договор и выдаст необходимые документы для пенсионного фонда, в числе которых номер банковского счета. Далее, нужно будет обратиться в Пенсионный фонд по месту жительства и подать заявление на перевод пенсионных выплат на счет банковской организации.
В каком банке лучше оформить карту МИР
Обзор банков показывает, что практически везде карточка МИР обслуживается бесплатно
Поэтому при выборе подходящего банка стоит обратить внимание на размер процента на остаток, кэшбэка, а также на наличие/отсутствие банкоматов поблизости
| Банк | Обслуживание, руб. | Процент на остаток | Кэшбэк |
| Сбербанк | 3,5% | до 30% | |
| ВТБ | до 8,5% | до 10% | |
| Почта Банк | до 6% | — | |
| Россельхозбанк | до 6% | 5% | |
| Промсвязьбанк | 5% | до 40% | |
| Ак Барс | 5% | 5% годовых | |
| УРАЛСИБ | 0 или 199-250 руб/мес. | — | 1,5 бонуса за каждые 25 руб. |
| Московский индустриальный банк | 0, затем 200 руб./мес. | до 6% | 5% |
| Росбанк | 0 или 199 руб./мес. | 8% | до 20% |
| ЮниКредит Банк | 500 руб./год | — | до 20% |
Социальная карта внутренней платежной системы Мир для пенсионеров, выпущенная от лица Сбербанка, имеет, как и любой другой банковский продукт, свои положительные и отрицательные стороны.
Для справки! Основное отличие карты от выпускаемых VISA и MasterCard заключается в безопасности использования в случае усиления санкций и действии по всей территории РФ.
Явные преимущества перед аналогами международных систем:
- нет необходимости в использовании наличных средств, что повышает безопасность при получении пенсии;
- бесплатный выпуск и обслуживание пластика;
- низкая тарификация по дополнительным услугам;
- бесплатное снятие денежных средств в сети Сбербанка при условии соблюдения лимитов;
- действует по всей территории РФ, включая Республику Крым, где международные системы прекратили свою работу еще в 2014 году;
- можно не беспокоиться о своих денежных средствах на случай ужесточения санкций и ухода международных компаний с рынка РФ.
До 2014 года банки страны, в том числе и «Сберегательный банк», выдавали пенсионерам для зачисления пенсии карточку «Маэстро» от одноименной платежной системы (ПС).
Однако, с присоединением Крыма сразу две проблемы (отказ всех ПС работать на этой территории и огромные выплаты, около 2-х десятков миллиардов долларов в год, зарубежным операторам) вынудили правительство страны начать разработку собственного платежного портала с национальной банковской картой.
В результате, в конце 2015 года на финансовом рынке РФ появился национальный оператор АО «Национальная система платёжных карт», с ПС и карточкой МИР. Это позволило решить проблему Крыма и сохранить в России миллиарды долларов, выплачивавшихся процессинговым центрам зарубежных операторов.
Прежде чем начать разговор о банковской карте «МИР» и отзывах пользователей, рассмотрим, что такое платежная система. Так называется структура, позволяющая банкам, организациям и отдельным людям производить платежи, принимать их, делать переводы и т.д.
Системы имеют локальный или международный характер. Второй свойственен компаниям, вышедшим в рамках своей деятельности за границы одного государства. Примером служит российская платежная система «Яндекс. Деньги».
Одни компании работают как «Яндекс», выпуская собственные карты, другие, наоборот, привязаны к банковской инфраструктуре. Например, те же Visa, Mastercard.
Человек, желающий заказать карту одной из двух этих систем, столкнется с предложением обратиться в один из банков в своей стране. Напрямую карту система не оформляет.
Дебетовые анонимные и именные карты
Банковская карта «МИР» — не именная или анонимная — выдается и гражданам, не получающим выплат из бюджета. Оформление занимает несколько минут. Набор услуг минимальный: возможность пополнения через терминалы, банкоматы, переводы с других счетов, оплата счетов ЖКХ, товаров и услуг в магазинах и предприятиях.
За пополнение и снятие денег берется комиссия. Если оплата производится через терминал, комиссия не взимается.
Дебетовая именная карта дает доступ к большему перечню услуг, их объем зависит от тарифа, выбранного клиентом. Классификация карт на «золотые», «серебряные», «премиум» и т.д. знакома почти каждому, кто хоть немного сталкивался с банками.
Ожидание занимает примерно две недели, срок может быть больше или меньше, смотря в каком банке сделан заказ.
Именные карты выдаются либо под индивидуальный заказ, либо для выплаты зарплаты.
Обладателей карт стимулируют в определенных торговых сетях, магазинах. Делается это разными способами. В частности, применяется система проведения акций, в ходе которых предлагаются скидки. Либо практикуется возврат части средств за сделанную покупку, либо клиенту предлагают бонусы, которые тратятся на новые покупки в той же компании. Образно говоря, открывается дополнительный бонусный счет.
Вариантов немало. Что касается бонусов к карте «МИР», существует целый портал, где можно узнать всю информацию. Чем он интересен? На сайте присутствуют сведения о тех акциях, которые проводятся различными компаниями. Они предлагаются именно владельцам карты «МИР».
Обладателю надо пройти регистрацию в программе, затем уже принимать участие в акции, которая привлекла внимание. По информации портала оплата покупок производится через интернет-сервисы компаний или стационарные торговые точки напрямую без его участия.
На каких условиях проводятся акции, решают компании, они выложены на сайте, и желающие могут ознакомиться с ними. Информация систематизирована по регионам, что делает поиск достаточно удобным.