Тарифы на РКО в Альфа банке для ООО и ИП в 2023 году

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Тарифы на РКО в Альфа банке для ООО и ИП в 2023 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Банки решили, что ООО зарабатывают, как правило, больше чем ИП, поэтому пусть и платят больше за вывод денег. Так и повелось, что когда речь идет про снятие денег с бизнес счета переводом на карту физического лица, то лимиты у них разные, не в пользу юридических лиц.

Реальные отзывы открывших брокерский счет в Альфе

Владельцы брокерского счета отмечают быстрое поступление денег на счет и удобство при создании роботов-конструкторов.

«Самый быстрый ввод и вывод денег. Реально моментальный. Причем выводить деньги можно как с помощью десктопного терминала, так и через мобильное приложение. У других брокеров время на ввод и вывод может занимать от получаса до двух суток. Самое удобное мобильное приложение, которое оповещает о сделках. Можно выставлять заявки на покупку с любым сроком действия. В терминале есть специальный конструктор, который можно настроить для покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от заданных условий».

«Самое удачное мобильное приложение среди всех брокеров: понятный интерфейс и минимальные технические сложности. Недостатки: нет разделения на биржи, нет налоговых льгот на дивиденды американских компаний».

В то же время пользователи жалуются на медленную поддержку и не всегда дружелюбный сервис.

«Из-за сбоя в работе системы QUIK и невозможности изменить и выставить заявки даже по телефону и закрыть позиции многие клиенты понесли потери, мои убытки составили 25 000 рублей, но Альфа просто отказался от всех претензий клиентов, сославшись на декларацию о рисках».

Комиссия за перевод со Сбербанка на Альфа-Банк

Московский Кредитный Банк ввел повышенные комиссии за переводы в январе 2020. За платежи в адрес физических лиц независимо, в этом или другом банке обслуживаются получатели платежей, взимается 1,5% от суммы перевода (минимум 100 рублей, максимум не ограничен). Исключением являются только платежи по зарплатным проектам банка, за которые взимаются иные комиссии. С конца марта должны вступить в силу изменения в тарифах, в соответствии с которыми взимание повышенной комиссии отменяется дополнительно для выплат зарплаты (без договора о зарплатном проекте), авторских вознаграждений, стипендий, различных социальных и страховых выплат, а также имущественных взысканий и выплат по судебным решениям.

Зачастую компания перечисляет дивиденды на банковские карты участников-физлиц. Как правило, за такое перечисление банки взимают комиссию. ФНС России в письме от 15.09.10 № ШС-37-3/11236 указала, что в данной ситуации, перечисляя дивиденды на банковские счета, компания исполняет свою обязанность по обеспечению получения дохода участниками (акционерами). Услуги банка по перечислению дивидендов оказываются непосредственно компании, и оплата этих услуг производится исключительно в ее интересах, а не в интересах физических лиц, получающих дивиденды. Соответственно комиссия банка при выплате дивидендов в безналичном порядке не образует дохода участника в натуральной форме, подлежащего налогообложению. Аналогичные выводы сделал ФАС Волго-Вятского округа в постановлении от 08.11.10 № А43-2399/2010.

Решение относительно выплат принимают сами участники, созывая общее собрание. Проводят его не ранее, чем за соответствующий период будет составлена бухотчетность, позволяющая судить о соответствии установленным законом ограничениям. По году отчетность должна быть утверждена. Собрание, на котором это делают, созывают не ранее 1 марта и не позднее 30 апреля года, идущего за ним (ст. 34 закона № 14-ФЗ). К этому собранию обычно приурочивают и вопрос распределения дивидендов.

В письме Минфина России от 17.06.2011 № 03-03-06/1/355 сказано, что согласно п. 2 ст. 42 Федерального закона от 26.12.95 № 208-ФЗ «Об акционерных обществах» источником выплаты дивидендов является прибыль общества после налогообложения (чистая прибыль), которая определяется по данным бухгалтерской отчетности. Причем расходы в виде сумм начисленных налогоплательщиком дивидендов и других сумм прибыли после налогообложения при определении налоговой базы не учитываются. Об этом говорится в п. 1 ст. 270 НК РФ.

Прежде всего следует отметить, что взимание бан­ком комиссии при выплате зарплаты на личные кар­точки обычно осуществляется на основании дого­вора с предприятием о предоставлении предприя­тию услуги по организации выдачи сотрудникам заработной платы через банковские счета.

Брокерские услуги Альфа-Банка

Эксперты по поручениям клиента совершают сделки, работают на фондовом рынке, выступают посредниками при проведении биржевых и внебиржевых операций. После подписания договора о брокерском обслуживании клиенты получают возможность:

• покупки ценных бумаг;
• проведения операций с депозитарными расписками;
• осуществления сделок РЕПО;
• маржинальной торговли;
• хеджирования позиций.

Брокер предлагает сотрудничество эмитентам по следующим позициям:

• оценка стоимости акций на основании нескольких критериев, определение справедливой цены;
• размещение акций на рынке (первичное, вторичное), в том числе на иностранных биржах;
• поиск российских и зарубежных инвесторов для совершения сделок;
• продажа и покупка акций для оптимизации состава уставного капитала.

Специалисты предоставляют услуги профессионального консалтинга по вопросам проведения сделок, выбора торговых, финансовых инструментов, формирования оптимального портфеля ценных бумаг.

Финансовым учреждением разработано несколько тарифных планов для всех категорий клиентов.

Тариф «Инвестор»
Подойдет тем, кто инвестирует меньше, чем 82 000 р. в месяц.

• Обслуживание – бесплатное.
• Вывод рублей без комиссии.
• Операции с ценными бумаги – 0,3%.
• Операции с валютой – 0,3%.
• Операции с фьючерсами – от 0,5 биржевого сбора.
• Терминалы, включенные в тарифы, — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф «Трейдер»
Для тех, кто активно торгует на бирже. Чем больше сделок в день заключается, тем ниже комиссия. Комиссия снижается, если дневной оборот больше 100 000 р.

• Обслуживание – 199 руб./месяц (бесплатно в случае отсутствия операций).
• Вывод рублей без комиссии.
• Операции с ценными бумаги – от 0,014% для биржевого рынка и от 0,1% для внебиржевого рынка.
• Операции с валютой – от 0,014%.
• Операции с фьючерсами – от 0,5 биржевого сбора.
• Терминалы, включенные в тарифы, — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф «Советник»
Для тех, кто управляет большим портфелем и хочет получать консультирование. Стоимость услуг советника зависит от уровня риска и желаемой доходности.

• Обслуживание – от 0,5%.
• Вывод рублей без комиссии.
• Операции с ценными бумаги – 0,1% для биржевого рынка и 0,2% для внебиржевого рынка.
• Операции с валютой – 0,1%.
• Операции с фьючерсами – 1 биржевой сбор.
• Терминалы, включенные в тарифы, — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Тариф «Советник Lite»
Для тех, кто хочет инвестировать, опираясь на персональные рекомендации профессионалов. Стоимость услуг зависит от уровня риска и желаемой доходности.

• Обслуживание – от 0,6% годовых.
• Вывод рублей без комиссии.
• Операции с ценными бумаги – 0,1% для биржевого рынка и 0,2% для внебиржевого рынка.
• Операции с валютой – 0,1%.
• Операции с фьючерсами – 1 биржевой сбор.
• Терминалы, включенные в тарифы, — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый)

Тариф «Персональный брокер»
Для тех, кто владеет крупным капиталом и хочет торговать с поддержкой профессионального брокера.

• Обслуживание – бесплатное.
• Вывод рублей без комиссии.
• Операции с ценными бумаги – от 0,14% для биржевого рынка и от 0,5 для внебиржевого рынка.
• Операции с валютой – от 0,011%.
• Операции с фьючерсами – 10 руб. за контракт;
• Терминалы, включенные в тарифы, — Альфа-Инвестиции (мобильный, торговый).

Комиссии брокера Альфа-Банк указаны в процентах от суммы сделок. Дополнительно действуют тарифы для профессиональных трейдеров с подбором инвестиционной стратегии, юридических лиц, держателей пакетов банковских услуг. Ознакомиться с полным перечнем можно на сайте брокера.

Альфа-Директ / Тарифы и комиссии / Инвестиции в Альфа-Банке / Обзор брокера

Брокер выполняет функции посредника на бирже не бесплатно. За свои услуги он взимает плату — комиссию. Поэтому перед открытием счета надо определиться с тарифом, чтобы не переплачивать.

Счет можно открывать на одном из трех тарифных режимов:

• «Инвестор». Подходит для начинающих инвесторов и тех, кто готов инвестировать только небольшие суммы. Комиссия за совершение операций — 0,3 % от суммы сделок с ценными бумагами и валютой и 0,5 % от биржевого сбора при сделках с фьючерсами. Обслуживание бесплатное.
• «Трейдер». Выгодный для тех, кто совершает много сделок на крупные суммы. Чем больше сделок ежедневно совершает трейдер, тем ниже для него комиссия. За операции с финансовыми инструментами на биржевом рынке взимается от 0,014 % для биржевого и от 0,1 % для внебиржевого рынка. Операции с фьючерсами — от 0,5 % от биржевого сбора. Обслуживание — 199 рублей в месяц или бесплатно, если операций нет.
• «Советник». Для тех, кто управляет большим портфелем на большую сумму и хочет получать консультации советника. Стоимость услуг определяется индивидуально. За операции с активами на биржевом рынке берут 0,1 %, на внебиржевом — 0,2 %. Сделки с фьючерсами — один биржевой сбор. Обслуживание обойдется в 0,5 % годовых от суммы инвестированных средств.

Брокерский счет vs ИИС: что выгоднее

Если вы уже пользуетесь интернет-банком «Альфа-Клик» или мобильным банком «Альфа-Мобайл», договор на обслуживание можно заключить удаленно, онлайн, через:

• сайт «Альфа-Инвестиции»;
• интернет-банк «Альфа-Клик»;
• мобильный терминал «Альфа-Инвестиции»;
• мобильный банк «Альфа-Мобайл».

В выбранном приложении необходимо ознакомиться с документами и условиями. Далее, следуя инструкции, подписать договор с помощью одноразового кода, который придет по смс. При заключении договора автоматически будет присвоен тариф «Инвестор», но позже его можно будет сменить.

Другой вариант — открывать брокерский счет в отделении при личной встрече с сотрудником кредитной организации. Понадобятся паспорт, СНИЛС, ИНН, банковские реквизиты. Счет откроют в течение двух дней с момента подписания документов.

Что нужно для перевода валюты через SWIFT

Для отправки SWIFT-платежа понадобится указать имя и адрес получателя, название и адрес его банка, индивидуальный номер счета (IBAN), а также BIC или SWIFT-код банка, куда вы отправляете деньги.

Когда вы совершаете swift перевод, комиссия банков – не единственное, с чем придется столкнуться. Для перевода на зарубежный счет с российских банков могут пригодиться дополнительные документы.

Если понадобится:

• Подтвердите открытие зарубежного счета и предоставьте клиентский договор с иностранной финансовой организацией.

• Убедитесь, что у налоговой есть информация о вашем зарубежном счете. Уведомить о наличии зарубежного счёта можно в личном кабинете налогоплательщика.

• Убедитесь, что валютный перевод не является дивидендами российских компаний, так как пополнить зарубежные счета дивидендами нельзя. В качестве подтверждения вы можете составить письменное уведомление в свободной форме.

• Предоставьте подтверждение дохода. Подойдет банковская выписка с регулярными поступлениями средств или справка из налоговой организации.

Комиссия Альфа Банка За Перечисление Дивидендов

Из официального ответа Сбербанка, направленного компании нашего читателя, следует, что комиссия не должна взиматься за компенсационные выплаты. В соответствии с п. 3 ст. 217 НК компенсационные выплаты являются доходом, не подлежащим налогообложению в пределах норм, установленных в соответствии с законодательством РФ, связанных с исполнением налогоплательщиком трудовых обязанностей (включая переезд на работу в другую местность и возмещение командировочных расходов).

Зачастую компания перечисляет дивиденды на банковские карты участников-физлиц. Как правило, за такое перечисление банки взимают комиссию. ФНС России в письме от 15.09.10 № ШС-37-3/11236 указала, что в данной ситуации, перечисляя дивиденды на банковские счета, компания исполняет свою обязанность по обеспечению получения дохода участниками (акционерами). Услуги банка по перечислению дивидендов оказываются непосредственно компании, и оплата этих услуг производится исключительно в ее интересах, а не в интересах физических лиц, получающих дивиденды. Соответственно комиссия банка при выплате дивидендов в безналичном порядке не образует дохода участника в натуральной форме, подлежащего налогообложению. Аналогичные выводы сделал ФАС Волго-Вятского округа в постановлении от 08.11.10 № А43-2399/2010.

Можно ли отнести на расходы при УСН (доходы минус расходы) комиссию банка за перечисление дивидендов учредителям нашей организации? С ноября 2015 года банк взимает комиссию за перечисление денежных средств на счета физических лиц от юридических лиц в размере 1% от перечисленной суммы. Дивиденды учредителей (они же директор и зам. директора), а также налог НДФЛ с дивидендов в расходы организации по налоговому учету не входят. А комиссию банка за перечисление дивидендов включать в состав внереализационных расходов?

• в п 11.9.2.1. «Предоставление / смена одного ключа электронной подписи на устройстве USB-Flash (в.т.ч. при подключении к системе ДБО „Клиент-Банк“). » Раздела 11 Сборника тарифов — с 300 рублей на 350 рублей.
• в п 11.9.2.2. «Предоставление/смена USB-ключа электронной подписи с функцией невозможности изъятия из него записанной ключевой информации (в.т.ч. при подключении к системе ДБО „Клиент-Банк“) в подразделении Банка» Раздела 11 Сборника тарифов — с 1300 рублей на 2000 рублей.

Согласно официальной позиции, выплата дивидендов при распределении прибыли, оставшейся после налогообложения, являясь обязанностью общества, отвечает требованиям действующего законодательства и осуществляется обществом в рамках деятельности, направленной на получение дохода. Поэтому расходы на выплату дивидендов экономически обоснованы.

Брокерские услуги Альфа-Банка

Эксперты по поручениям клиента совершают сделки, работают на фондовом рынке, выступают посредниками при проведении биржевых и внебиржевых операций. После подписания договора о брокерском обслуживании клиенты получают возможность:

• покупки ценных бумаг;
• проведения операций с депозитарными расписками;
• осуществления сделок РЕПО;
• маржинальной торговли;
• хеджирования позиций.

Брокер предлагает сотрудничество эмитентам по следующим позициям:

• оценка стоимости акций на основании нескольких критериев, определение справедливой цены;
• размещение акций на рынке (первичное, вторичное), в том числе на иностранных биржах;
• поиск российских и зарубежных инвесторов для совершения сделок;
• продажа и покупка акций для оптимизации состава уставного капитала.

Специалисты предоставляют услуги профессионального консалтинга по вопросам проведения сделок, выбора торговых, финансовых инструментов, формирования оптимального портфеля ценных бумаг.

Реальные отзывы открывших брокерский счет в Альфе

Владельцы брокерского счета отмечают быстрое поступление денег на счет и удобство при создании роботов-конструкторов.

«Самый быстрый ввод и вывод денег. Реально моментальный. Причем выводить деньги можно как с помощью десктопного терминала, так и через мобильное приложение. У других брокеров время на ввод и вывод может занимать от получаса до двух суток. Самое удобное мобильное приложение, которое оповещает о сделках. Можно выставлять заявки на покупку с любым сроком действия. В терминале есть специальный конструктор, который можно настроить для покупки и продажи ценных бумаг в зависимости от заданных условий».

«Самое удачное мобильное приложение среди всех брокеров: понятный интерфейс и минимальные технические сложности. Недостатки: нет разделения на биржи, нет налоговых льгот на дивиденды американских компаний».

НДФЛ с не полученных дивидендов

Нередко на практике компании перечисляют дивиденды почтовыми переводами. Однако из-за отсутствия адресата денежные средства возвращаются обратно на счет компании.

По мнению Минфина России, при перечислении доходов почтовым переводом дата выплаты дохода определяется на день осуществления перевода (письмо от 02.11.07 № 03-04-06-01/375). Ведь по правилам статьи 223 НК РФ днем получения дохода является день его фактической выплаты (в том числе его перечисления на счет налогоплательщика или третьих лиц). Таким образом, не позднее дня, следующего за днем осуществления почтового перевода, налоговый агент перечисляет в бюджет удержанную с выплаченных дивидендов сумму налога (п. 6 ст. 226 НК РФ). Тот факт, что выплаченные путем почтового перевода дивиденды впоследствии вернулись на расчетный счет организации, не имеет значения для выполнения налоговым агентом обязанности по удержанию НДФЛ, которая наступила в более ранние сроки.

Схожая ситуация возникает в случае, если компания перечисляет дивиденды в банк для последующей их выплаты учредителям в наличной форме. В этом случае со всех сумм, перечисленных в банк, компания удерживает НДФЛ и представляет в налоговый орган в установленном порядке сведения о доходах по форме 2-НДФЛ. При этом факт получения или неполучения налогоплательщиком-акционером наличных денежных средств в банке значения не имеет. На это указал Минфин России в письме от 25.02.13 № 03-04-06/5296. Если же налогоплательщик не обращался в банк за получением причитающихся ему дивидендов, то банк по истечении установленного срока возвращает денежные средства на счет компании. При обращении акционера непосредственно в компанию за получением дивидендов, с которых ранее был удержан налог, и повторном перечислении денежных средств в банк или при их выплате налогоплательщику направлять в налоговый орган сведения по форме 2-НДФЛ необходимости нет.

Правомерность учета затрат, сопутствующих выплате дивидендов, организации, скорее всего, придется доказывать в суде

Как правило, выплата дивидендов сопровождается определенными затратами — почтовыми расходами, комиссией банка за перевод средств на счета участников и др. По мнению финансового ведомства, такие затраты организация не вправе учесть при расчете налога на прибыль. Ведь дивиденды выплачиваются за счет чистой прибыли, оставшейся после налогообложения, и такие суммы компания при исчислении налога на прибыль не учитывает (). Соответственно выплата дивидендов не является деятельностью, направленной на получение обществом доходов. В связи с чем сопутствующие расходы, связанные с выплатой дивидендов (в том числе расходы по оплате услуг банка, почтовые сборы за перечисление дивидендов), по мнению Минфина России, не включаются в базу по налогу на прибыль ().

Наличие судебных споров по этому вопросу свидетельствует о том, что инспекторы на местах соглашаются с мнением финансового ведомства и отказывают компаниям в признании спорных затрат. При этом суды, как правило, поддерживают налогоплательщиков. Аргументы арбитров — расходы должны быть документально подтверждены и экономически обоснованы (). В рассматриваемой ситуации деятельность организации направлена на получение дохода и неразрывно связана с правом получения ее участником дивидендов ( и ГК РФ). При этом расходы, связанные с исполнением обязанностей, возложенных на организацию законодательством, с налоговой точки зрения являются обоснованными (постановления ФАС , Поволжского и округов). Кроме того, суды конкретизируют, что почтовые расходы и расходы на оплату услуг банков, связанные с выплатой дивидендов, компания может подтвердить, в частности:

— протоколом годового собрания акционеров организации;
— платежными документами, подтверждающими выплату дивидендов и удержание с этих сумм налога;
— договором с банком на доставку ценностей (наличных денежных средств) и на расчетно-кассовое обслуживание;
— мемориальным ордером, подтверждающим перечисление денег в оплату услуг банка за доставку ценностей, снятие наличных денежных средств и т. д.

Контролеры выступают против включения в налоговые расходы стоимости почтовых переводов при отправлении дивидендов по почте

Условия SWIFT-переводов в разных банках

Переводы через SWIFT пока доступны клиентам 35 российских банков. В интернете можно найти список этих банков и размеры комиссии за SWIFT-переводы – но с пометкой, что информация может устареть и быть неактуальной. Мы проверили данные по всем этим банкам – собрав все, что нужно знать об условиях переводов:

• размер комиссии за исходящий СВИФТ-перевод – некоторые банки недавно подняли комиссии, а почти у всех есть минимальные и максимальные суммы;
• комиссия за зачисление входящих SWIFT-переводов – есть в нескольких банках и может оказаться неприятным сюрпризом для получателя денег;
• лимиты на суммы переводов – их отсутствие означает, что можно отправлять за границу суммы до 1 миллиона долларов в месяц (такой лимит установил ЦБ в конце июня 2022 года);
• валюта перевода – почти все банки работают с долларами и евро, но некоторые поддерживают и другие валюты;
• города присутствия и количество отделений – чем ближе офис, тем удобнее для клиента.

Кроме того, мы отдельно выделили банки, которые попали под те или иные санкции. Практика показывает, что если против российского банка ввели санкции, его в обозримом будущем могут отключить и от SWIFT. Кроме того, переводы из этих банков могут проходить дольше, чем из других кредитных организаций – западные банки подвергают входящие переводы от «санкционных» банков усиленному контролю.

Что такое брокер Альфа-Директ

Чтобы распоряжения трейдера выполнялись АО Альфа-Банк, необходимо участие брокера Альфа-Директ, действующего от имени и по поручению физического лица — владельца брокерского счета.

В отличие от фиксированной процентной прибыли по депозитам, участник фондового рынка открывает шанс к большей доходности от трейдинга через:

1. Сделки с акциями и валютой.
2. Дивиденды.
3. Приобретение валюты по выгодному биржевому курсу.

Внимание! В основе сотрудничества трейдера с Альфа-Директ лежит подписанный договор. Клиент Альфа-Директ открывает специальный счет для проведения сделок на фондовой или валютной бирже.

Для взаимодействия с брокером предусмотрены 3 варианта:

1. Приложение Альфа-Директ с широким выбором инструментов теханализа.
2. QUIK, для активных участников фондовой и валютной биржи.
3. Приложение Альфа-Мобайл – упрощенная версия с минимальным набором действий.

Преимущества сотрудничества с Альфа-Банком в данном направлении

Открытие брокерского счета признается одним из наиболее оптимальных вариантов для инвестиции капитала. Данное решение помогает достичь следующих целей. Во-первых, это получение дополнительной прибыли. С использованием счета клиент получает право на приобретение акций организаций и дивидендов с них. Также допустима продажа текущих активов при повышении курса, что позволяет заработать на таких операциях.

Во-вторых, это обеспечение хранения свободных активов. Использование капитала для открытия брокерского счета может выступать в качестве адекватной альтернативы стандартному депозиту. Так, отдельные биржевые схемы обладают большой доходностью, что помогает с достижением первоначальных целей.

В-третьих, это защита бизнеса от колебаний валютных курсов. Обмен валюты на бирже осуществляется с использованием более выгодных условий, чем в банке. Что примечательно, клиент вправе обзавестись правом на приобретение и продажу валюту на протяжении некоторого срока во фиксированной величине.

Как можно отметить, если грамотно подойти к реализации возможностей брокерского счета, открывается доступ к немалому количеству преимуществ.

Зарплатный проект в Альфа-Банке

Зарплатный проект в Альфа-Банке – это не только совокупность преимуществ, как для рядовых сотрудников компании, так и для руководителей, но и постоянный онлайн контроль. При необходимости можно выпустить зарплатные карты в индивидуальном дизайне компании-работодателя. В качестве дополнения предусмотрен целый комплекс банковских услуг, которые предоставляются совершенно бесплатно.

• Быстрое формирование и открытие зарплатных счетов;
• Бесплатная доставка зарплатных пластиковых карт для сотрудников;
• Перечисление заработной платы в строго указанные сроки;
• Персональная поддержка;
• Онлайн контроль перечислений, специальная система работы с зарплатным проектом — АЗОН;
• Индивидуальные тарифы.

Похожие записи:

• Как определить срок полезного использования здания нежилого
• Сроки охоты в Калужской облости в 2023 году
• Учет нераспределенной прибыли прошлых лет